Ações perenes. Um guia completo para investidores

No mundo dos investimentos, onde a volatilidade muitas vezes dita as regras, as ações perenes surgem como um farol de segurança para quem prioriza estratégias de longo prazo. Estas ações representam empresas com histórico sólido, capazes de gerar valor consistente mesmo em cenários econômicos adversos.

Neste guia, você descobrirá como identificar essas joias do mercado, alinhando suas escolhas a medidas duradouras e práticas sustentáveis que fortalecem carteiras de investimento.

O que são ações perenes?

As ações perenes são aquelas de empresas que possuem um histórico sólido de crescimento consistente e sustentável ao longo do tempo, independentemente das flutuações do mercado. Essas empresas geralmente operam em setores essenciais, como saúde, energia e consumo básico, que têm uma demanda contínua e são menos afetados por crises econômicas.

A ideia central das ações perenes é que, apesar de não oferecerem o potencial de crescimento explosivo de startups ou empresas emergentes, elas proporcionam uma fonte de renda passiva por meio de dividendos consistentes e segurança frente à volatilidade do mercado. Como resultado, elas se tornam opções atrativas para investidores conservadores ou aqueles que buscam aumentar sua exposição a ativos mais seguros e rentáveis a longo prazo.

Exemplos de empresas globais com ações perenes

Pois antes de abordar os exemplos no Brasil, é interessante observar empresas globais que são frequentemente citadas como exemplos de ações perenes. Coca-Cola, PepsiCo, Johnson & Johnson e Procter & Gamble são algumas das líderes de mercado que mantêm uma presença global e têm sido fontes de dividendos consistentes por décadas. Assim a estabilidade dessas empresas é garantida pela sua atuação em setores essenciais e pela capacidade de se adaptar ao longo do tempo, independentemente da conjuntura econômica.

Características das ações perenes

As principais características das ações perenes são:

• Histórico de Desempenho: Empresas perenes têm demonstrado lucros estáveis ao longo do tempo, incluindo durante períodos de recessão ou crises financeiras. Por exemplo, Johnson & Johnson manteve o pagamento de dividendos mesmo durante a crise financeira de 2008, conforme observado por Investopedia.
  
  
• Dividendos Consistentes: Essas ações tendem a pagar dividendos regularmente, o que representa uma vantagem para investidores em busca de renda passiva. Empresas como Procter & Gamble e PepsiCo são conhecidas por sua política de dividendos consistentes e, muitas vezes, crescentes, atraindo investidores de longo prazo. De acordo com dados da Morningstar, essas empresas possuem um histórico notável de aumento anual de dividendos por mais de 50 anos.
  
  
• Setores Estáveis: Empresas perenes geralmente estão presentes em setores com alta demanda constante, como serviços essenciais (energia, alimentos, saúde, etc.), que não estão sujeitos a grandes oscilações, independentemente da situação econômica. O setor de energia elétrica e alimentos e bebidas têm uma demanda contínua e são menos afetados por crises cíclicas.
  
  
• Baixa Volatilidade: Essas ações apresentam menor volatilidade no mercado, o que proporciona maior segurança ao investidor. Pois a baixa volatilidade é particularmente importante em tempos de incerteza econômica, quando investidores buscam proteger seu capital.

Exemplos de ações perenes no Brasil

No Brasil, algumas empresas se destacam por oferecer estabilidade e retornos consistentes. A seguir, exploramos exemplos de setores e empresas com perfil de ações perenes:

1. Setor de Energia

• Engie Brasil Energia (EGIE3)
  Características: Engie Brasil é uma das maiores geradoras de energia elétrica do Brasil, com um portfólio diversificado de usinas, como hidrelétricas e termelétricas. A empresa é conhecida por sua gestão eficiente e pagamento regular de dividendos, sendo uma das preferidas de investidores em busca de estabilidade. Segundo dados da BM&FBovespa, a Engie apresentou um aumento constante no pagamento de dividendos nos últimos 10 anos, refletindo a solidez da empresa.
  
  
• Itaúsa (ITSA4)
  Características: Itaúsa é a holding do Itaú Unibanco e atua em setores como energia, papel e celulose, e finanças. Com um portfólio diversificado, Itaúsa tem demonstrado capacidade de gerar retornos consistentes para os investidores ao longo dos anos. A empresa é uma excelente escolha para quem busca diversificação setorial sem abrir mão de segurança.
  
  

2. Setor de Alimentos e Bebidas

• Ambev (ABEV3)
  Características: Ambev é uma das maiores empresas de bebidas do Brasil e parte do Grupo AB InBev, o maior conglomerado de bebidas do mundo. Além de um portfólio de marcas renomadas, como Skol, Brahma e Guaraná Antarctica, a empresa tem um histórico de crescimento estável e de pagamentos de dividendos consistentes. A resiliência da Ambev é evidente, como mostrado em seu relatório de resultados financeiros de 2023, onde a empresa manteve um desempenho robusto durante a pandemia.
  
  
• JBS (JBSS3)
  Características: JBS, líder no setor de proteína animal, se beneficia de uma demanda constante por alimentos, particularmente carne, no Brasil e no exterior. A empresa apresenta um bom desempenho financeiro, com crescimento constante e dividendos atrativos, sendo uma escolha popular para quem busca ações perenes. Relatórios da empresa indicam que a JBS continuou a expandir suas operações e a aumentar seus dividendos, mesmo em tempos de incerteza econômica.
  
  

3. Setor de Saúde

• Fleury (FLRY3)
  Características: A Fleury é uma das maiores redes de laboratórios de análises clínicas do Brasil, com um modelo de negócios focado em qualidade e inovação. Pois sua estabilidade e a demanda contínua por serviços de saúde tornam suas ações uma opção interessante para investidores de longo prazo. A companhia se beneficia de uma base de clientes estável e de seu posicionamento estratégico no mercado de saúde.
  
  
• Raia Drogasil (RADL3)
  Características: Raia Drogasil, com uma vasta rede de farmácias, é um exemplo de empresa que se beneficia da alta demanda por produtos farmacêuticos e de saúde. A rede tem mostrado resiliência durante crises econômicas e mantém um forte compromisso com o pagamento de dividendos. Segundo o relatório anual de 2023, a empresa teve crescimento no lucro operacional e em suas margens de rentabilidade.
  
  

4. Setor Financeiro

• Itaú Unibanco (ITUB4)
  Características: Como um dos maiores bancos privados do Brasil, o Itaú Unibanco apresenta uma base sólida de clientes, gestão eficiente e uma política de dividendos consistente, atraindo investidores em busca de ações perenes no setor financeiro. O Itaú se destaca também pela inovação digital e adaptação às novas tecnologias financeiras, ou seja, que o torna uma escolha segura e promissora para o futuro.
  
  
  

5. Setor de Telecomunicações

• Telefônica Brasil (VIVT3)
  Características: A operadora Vivo, parte do grupo Telefónica, oferece serviços de telecomunicações essenciais, como telefonia móvel e internet, que possuem uma demanda constante, independentemente da situação econômica. A estabilidade no desempenho financeiro da empresa a torna uma boa escolha para quem busca segurança. A expansão de sua rede 5G também contribui para o crescimento futuro da empresa, posicionando-a como uma ação perene no setor.
  
  

Prós e Contras das Ações Perenes

Prós:

• Estabilidade e Segurança: Empresas perenes são menos suscetíveis a quedas bruscas, o que oferece uma maior sensação de segurança ao investidor, especialmente em tempos de volatilidade do mercado.
  
• Renda Passiva: O pagamento regular de dividendos oferece uma fonte de renda passiva confiável, o que pode ser muito atraente para investidores que buscam uma estratégia de investimento passivo.
  
• Crescimento Consistente: Embora não ofereçam retornos explosivos, as ações perenes tendem a apresentar um crescimento constante ao longo do tempo, tornando-se um bom complemento para uma carteira de longo prazo.

Contras:

• Menor Potencial de Crescimento: Empresas perenes, por serem consolidadas, geralmente têm um potencial de crescimento mais limitado em comparação com startups ou empresas emergentes. O crescimento é mais modesto, mas estável.
  
  
• Foco Setorial: A concentração em setores específicos pode resultar em menor diversificação no portfólio, o que pode aumentar a exposição a riscos setoriais.
  
  
• Risco de Ciclos Econômicos: Embora mais resilientes, as empresas perenes não estão imunes a crises econômicas, que podem impactar sua lucratividade, especialmente em setores mais dependentes de consumo.
  

Como investir em ações perenes

Investir em ações perenes requer uma análise cuidadosa e uma visão de longo prazo. Aqui estão algumas dicas para investir de forma eficaz:

1. Pesquise as Empresas: Avalie o histórico financeiro, a estabilidade dos dividendos e a estratégia de longo prazo das empresas nas quais você está interessado. Além disso, leia relatórios de analistas e acesse os sites de relações com investidores para ter uma visão mais aprofundada (Relações com Investidores do Itaú Unibanco).
   
   
2. Diversifique sua Carteira: Embora as ações perenes sejam uma excelente escolha, não dependa apenas delas. Diversifique sua carteira, incluindo ações de outros setores, fundos imobiliários e até ativos internacionais para minimizar riscos.
   
   
3. Considere o Setor: Avalie a saúde do setor em que a empresa está inserida. Mesmo empresas em setores estáveis podem enfrentar desafios específicos.
   

Conclusão

As ações perenes são uma excelente opção para investidores que buscam segurança, estabilidade e crescimento contínuo a longo prazo. Embora não ofereçam o mesmo potencial de retorno explosivo que ações de empresas em crescimento, elas são uma escolha sólida para aqueles que preferem investimentos mais conservadores e focados no longo prazo. Avaliar o histórico de dividendos e a resiliência das empresas é essencial para garantir uma escolha bem-sucedida.

Lembrete: As informações contidas neste artigo são de caráter informativo e educacional. O conteúdo não deve ser interpretado como uma recomendação de compra, venda ou manutenção de qualquer ativo financeiro, incluindo ações perenes ou qualquer outro tipo de investimento. Os exemplos de empresas mencionados são fornecidos apenas para fins ilustrativos e não refletem uma sugestão ou conselho de investimento.

Portanto investir no mercado de ações envolve riscos, incluindo a perda do capital investido. Recomendamos que você consulte um profissional financeiro ou um consultor de investimentos antes de tomar qualquer decisão relacionada a investimentos. Em suma cada investidor tem uma situação financeira única, e decisões de investimento devem ser baseadas em uma análise individualizada e na sua tolerância ao risco.

Gostou das dicas? Deixe suas dúvidas ou compartilhe sua experiência com investimentos nos comentários! Sua opinião é essencial para nos ajudar a criar conteúdos ainda melhores.

Perguntas Frequentes Sobre Ações Perenes

1. Ações perenes são imunes a crises?
Nenhum investimento é totalmente seguro, mas essas ações têm resiliência comprovada. A Ambev (ABEV3), por exemplo, teve queda de apenas 12% em 2020 versus 33% do Ibovespa.

2. Como começar com pouco capital?
Plataformas como Rico permitem comprar frações de ações. Com R$ 500 já é possível montar uma carteira diversificada.

3. FIIs substituem ações perenes?
São complementares. Enquanto FIIs oferecem renda imediata, ações perenes trazem crescimento gradual do capital.

Este conteúdo tem finalidade educativa e não representa recomendação de investimento. Consulte sempre um consultor certificado pela CVM.

Gostou das estratégias? Compartilhe suas experiências ou dúvidas nos comentários! Sua opinião ajuda a enriquecer nossa comunidade de investidores conscientes.