Você já se perguntou se ETF paga dividendos e como pode lucrar com isso? Embora muitos acreditem que apenas ações e fundos imobiliários distribuem proventos, os ETFs também são uma alternativa poderosa para quem busca renda passiva.
Neste artigo atualizado, vamos explicar com detalhes como os ETFs pagadores funcionam no Brasil e no exterior, revelar as melhores opções do mercado e mostrar estratégias para maximizar seus ganhos. Vamos juntos desvendar esse universo!
O que é um ETF?
Antes de falar sobre dividendos, é importante entender o que é um ETF. A sigla significa Exchange Traded Fund (Fundo Negociado em Bolsa, em português). Ele funciona como uma “cesta” de investimentos que replica um índice, como o Ibovespa ou o S&P 500.
A grande vantagem dos ETFs é que eles oferecem diversificação com um único investimento. Ou seja, em vez de comprar várias ações separadas, você compra uma cota do ETF e já tem exposição a diversas empresas de uma vez.
ETF paga dividendos?
A resposta é: depende!
No Brasil, a maioria dos ETFs não distribui dividendos diretamente aos cotistas. Os proventos das empresas que fazem parte do fundo são reinvestidos automaticamente, o que faz com que o valor da cota aumente ao longo do tempo .
Porém, desde janeiro de 2023, a B3 (Bolsa Brasileira) passou a permitir a listagem de ETFs que pagam dividendos. Isso significa que, agora, existem opções no mercado que distribuem proventos periodicamente, como acontece com ações e FIIs .
Como funcionam os ETFs que pagam dividendos?
Os ETFs podem lidar com dividendos de duas formas principais:
- Distribuição em dinheiro: repassam os dividendos diretamente aos investidores, normalmente mensal, trimestral ou anualmente. Ideal para quem busca renda passiva imediata.
- Reinvestimento automático: os dividendos são usados para aumentar o valor das cotas do fundo, favorecendo o crescimento do patrimônio a longo prazo.
Escolha o tipo que mais combina com seus objetivos financeiros.
Se o seu objetivo é receber renda passiva, procure por ETFs que distribuam os proventos em dinheiro. Caso queira acumular patrimônio, os que reinvestem podem ser mais interessantes.
Diferença entre ETFs brasileiros e internacionais
Nos Estados Unidos, a maioria dos ETFs distribui dividendos normalmente. Fundos como o SPDR S&P 500 (SPY) e o Vanguard Dividend Appreciation (VIG) pagam proventos trimestralmente aos investidores .
Já no Brasil, até pouco tempo atrás, nenhum ETF distribuía dividendos. Hoje, existem algumas opções, como o WISE11 (focado em imóveis internacionais) e outros que estão sendo lançados .
Vantagens de investir em ETFs de dividendos
- Diversificação instantânea: exposição a várias empresas pagadoras, reduzindo riscos.
- Menor volatilidade comparado a ações isoladas.
- Praticidade: gestão profissional e sem precisar acompanhar cada empresa.
- Liquidez: compra e venda rápida na bolsa, como ações.
Desvantagens dos ETFs de dividendos
- Tributação dos ETFs: o que você precisa saber
ETFs brasileiros: A maioria dos ETFs não distribui dividendos em dinheiro, mas reinveste os proventos automaticamente. Portanto, o investidor só paga imposto sobre o ganho de capital (15%) quando vende as cotas com lucro.
ETFs que pagam dividendos no Brasil: Recentemente, alguns ETFs passaram a distribuir proventos em dinheiro. Nesses casos, os dividendos são tributados em 15%.
ETFs internacionais: Os dividendos pagos por ETFs estrangeiros sofrem retenção na fonte no país de origem (normalmente 30%) e devem ser declarados no Carnê-Leão aqui no Brasil. - Poucas opções: Ainda há poucos ETFs que pagam dividendos no mercado brasileiro.
- Menor controle: Você não escolhe quais empresas recebem seus investimentos, pois o fundo segue um índice.
Melhores ETFs de dividendos para investir
Se você quer receber renda passiva com ETFs, aqui estão algumas opções reconhecidas internacionalmente e no Brasil, com dados que ajudam na escolha:
ETFs internacionais (que pagam dividendos):
- Vanguard High Dividend Yield (VYM) – Focado em empresas com altos dividendos. Histórico recente mostra rendimento médio anual de cerca de 3-4% em dividendos.
- Schwab US Dividend Equity (SCHD) – Seleciona empresas com crescimento consistente de dividendos, com yield médio em torno de 3%.
- SPDR S&P Dividend (SDY) – Investe em “aristocratas de dividendos”, empresas que aumentam pagamentos há 20+ anos, oferecendo estabilidade e renda crescente.
ETFs brasileiros (que pagam dividendos):
- WISE11 – Investe em REITs globais e paga dividendos mensalmente, com rendimento aproximado de 6% ao ano (varia conforme mercado).
- DIVO11 – ETF focado em dividendos, ainda não distribui proventos, mas tem potencial de valorização e reinvestimento dos proventos recebidos.
Como escolher o melhor ETF de dividendos?
Se você quer investir em ETF paga dividendos, fique de olho em:
✅ Taxa de administração (quanto menor, melhor)
✅ Histórico de pagamentos (frequência e consistência)
✅ Diversificação do portfólio (quantas empresas estão incluídas)
✅ Liquidez (facilidade de comprar e vender)
Conclusão: Vale a pena investir em ETFs de dividendos?
Investir em ETFs de dividendos é uma excelente estratégia para quem busca renda passiva e diversificação. Enquanto as opções brasileiras ainda são poucas, os ETFs internacionais já oferecem várias alternativas sólidas.
Se o objetivo é acumular patrimônio a longo prazo, os ETFs que reinvestem os dividendos são poderosos aliados, aproveitando o efeito dos juros compostos.
Para uma carteira equilibrada, combine ETFs internacionais que pagam dividendos com ETFs brasileiros de acumulação, garantindo tanto fluxo de renda quanto valorização patrimonial com diversificação global.
Gostou do conteúdo? Deixe seu comentário, compartilhe e continue acompanhando para mais dicas de investimento!
E aí, gostou do conteúdo? Se ainda tiver dúvidas sobre ETF paga dividendos, deixe nos comentários! E não esqueça de compartilhar com outros investidores.
📌 Quer mais dicas de investimento? Acompanhe o Carteira Valorizada e fique por dentro das melhores estratégias!
Referências:
- Investopedia
- InfoMoney
- Toro Investimentos
- Nubank Blog
- NerdWallet
- Yahoo Finanças
- Estadão E-Investidor
Espero que este artigo tenha te ajudado! Até a próxima! 🚀
